📊 ドルコスト平均法の取得単価

📖 ドルコスト平均法の取得単価の使い方と解説

複数回に分けて積立投資をしたときの「平均取得単価」と、現在価格との「損益」をまとめて計算できるツールです。買った回数や金額がバラバラでも、トータルでいくらで仕込めたのかが一目で分かります。

使い方

• 各購入回ごとに「購入時の価格(単価)」と「投資金額」または「数量」を入力します。
• 必要に応じて購入回を追加し、これまでの全取引を入れていきます。
• 「現在価格」を入力すると、評価額・損益・損益率まで自動で表示されます。
• 結果は、平均取得単価／合計投資額／保有数量／評価損益の順に読み取ります。

計算のしくみ・計算式

平均取得単価は 合計投資額 ÷ 合計購入数量 で求めます。各回の「投資金額 ÷ そのときの価格」で買えた数量を足し合わせ、投資額の総額を割るだけです。

例えば、1万円ずつ3回購入し、価格が1,000円・800円・1,250円だったとします。買えた数量は10口＋12.5口＋8口＝30.5口、投資総額は3万円なので、平均取得単価は 30,000 ÷ 30.5 ＝ 約984円。単純平均の(1,000+800+1,250)÷3＝1,017円より安くなり、安いときに多く買える効果が表れています。

損益は (現在価格 − 平均取得単価) × 保有数量、損益率は (現在価格 ÷ 平均取得単価 − 1) × 100 で計算します。

よくある質問

Q. 平均取得単価が単純平均より安くなるのはなぜ?

A. 毎回同じ金額を投じると、価格が安いときほど多くの口数を買えるためです。安い局面の数量が重みとして効き、購入価格の平均より取得単価が下がりやすくなります。

Q. 手数料や税金も含まれますか?

A. このツールは購入価格ベースの概算です。実際は売買手数料や、利益に対する約20.315%の税金で手取りが変わります。

Q. 株とドルコスト平均法のどちらにも使えますか?

A. 使えます。投資信託・株式・暗号資産・外貨など、複数回に分けて買う資産であれば同じ計算式で取得単価を出せます。

知っておくと役立つこと

• ドルコスト平均法は高値づかみのリスクを抑えますが、右肩上がりの相場では一括投資のほうが有利になることもあります。値動きの読みにくい資産ほど効果を発揮します。
• 取得単価を下げたいときは、価格が下がった局面で追加購入(ナンピン)すると平均が下がります。ただし下落が続く資産では含み損が拡大する点に注意が必要です。
• 金額を毎回そろえる「定額」が基本で、口数をそろえる「定量」とは取得単価の動きが変わります。本ツールは入力した投資金額・数量どちらからでも計算できます。
• 金融・税金に関わる数値はあくまで目安です。正確な損益や税額は証券会社の取引報告書や税務署・専門家など公式の情報で確認してください。